Контроль за платежными агентами усиливается

С 1 октября начал полноценно действовать 289-ФЗ от 10.07.2023, который совместно с 103-ФЗ регулирует деятельность платежных агентов. Еще в 2023 данные организации были переведены под надзор Центрального банка РФ.

Сейчас, после завершения переходного периода, для осуществления деятельности на законных основаниях, агенты должны быть зарегистрированы как операторы по приему платежей в реестре ЦБ, а также состоять в саморегулируемой организации СРО ( 223-ФЗ от 13.07.2015). Это позволит налоговым органам повысить контроль за работой посредников, которые сейчас, в условиях санкций, зачастую являются единственным “связующим звеном” между иностранным поставщиком и российским импортером.

Особенно будут следить за соблюдением 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001.

Ожидается, что данная мера очистит рынок от недобросовестных агентов, однако для уже действующих, но небольших компаний значительно возрастет административная нагрузка — платежным посредникам придется систематически работать нормативными актами, своевременно реагируя на изменения в законодательстве, что в итоге может привести к увеличению стоимости услуг.

С другой стороны у импортеров появится более понятная, прозрачная схема работы по оплате за границу, с проверенными партнерами.

Источник